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TCSP牌照是什麼?一文講清信託或公司服務提供者牌照申請要求及需知事項

乘客阿德

提升商業信譽的關鍵:如何合法經營公司註冊與管理業務,透過TCSP牌照保持合規

TCSP牌照是什麼?信託或公司服務提供者,牌照申請要求及需知事項。

内容目錄


| 提升企業信譽與合規性,從TCSP牌照開始


隨著香港商業法規不斷加強,信託或公司服務提供者牌照(TCSP牌照)已成為合法經營信託和公司服務業務的關鍵許可證。無論你是經營公司註冊服務、公司秘書服務,還是提供其他類型的公司管理服務,持有TCSP牌照不僅是法定要求,更是企業增強信譽和合規性的重要保證。這篇文章將為您詳細解釋什麼是TCSP牌照、誰需要此牌照、申請要求、續期要求,以及相關的罰則和注意事項。



什麼是TCSP牌照?

TCSP牌照的全稱是「信託或公司服務提供者牌照」(Trust or Company Service Provider License)。根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》(AMLO),任何在香港經營信託或公司服務業務的個人或公司,必須向公司註冊處申請這類牌照。該制度自2018年3月1日起生效,旨在加強打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的監管,確保香港金融市場的透明度和安全性。


什麼情況下需要申請TCSP牌照?

簡單來說,任何公司或個人如果提供以下類型的服務,都必須申請並持有TCSP牌照:

  1. 公司註冊代理服務:幫助其他企業註冊成立公司

  2. 公司秘書服務:協助公司履行法定義務,如準備會議記錄、提交年報等

  3. 擔任公司董事或股東代理:作為公司的名義董事或股東進行操作

  4. 開設公司銀行帳戶:代理為公司開設銀行帳戶

  5. 其他公司管理和信託服務:包括幫助管理公司資產和股權


在未持有TCSP牌照的情況下經營上述業務,不僅違法,還可能面臨嚴重的法律後果。



TCSP牌照的申請要求

申請TCSP牌照的過程較為嚴謹,需符合一系列的法規要求,主要包括以下幾個方面:

1. 申請表格及文件提交

申請者必須填寫並提交相關的表格,包括:

  • TCSP1表格(適用於公司申請)

  • TCSP2表格(適用於個人申請)

  • TCSP3表格(若需續期則使用此表)


如果是公司申請,還需要提交該公司的註冊文件及其董事的身份證明文件。


2. 建立反洗錢及反恐怖分子資金籌集的內部政策

申請TCSP牌照的公司必須建立嚴格的內部合規政策,涵蓋以下幾個重要範疇:

  • 客戶盡職審查:確保了解每位客戶的身份及其業務的合法性

  • 風險評估與管理:根據客戶的風險級別採取相應的管理措施

  • 持續監控:持牌人需持續監察與客戶的業務往來,並報告任何可疑交易


這些內部政策必須合規並經常更新,確保業務不會涉及洗錢或恐怖分子資金籌集。


3. 任命合規主任與洗錢報告主任

所有申請者必須指定兩個重要職位:

  • 合規主任:確保公司日常運作遵守反洗錢和反恐怖分子資金籌集的相關規定。

  • 洗錢報告主任:負責向香港政府提交可疑的交易報告(STR),並與相關執法部門協調。


這些專業人員需要具備一定的專業知識與經驗,確保公司能夠有效防範潛在的風險。


4. 背景調查與信譽要求

申請人或公司的主要管理層會接受公司註冊處的背景審查,確保申請者沒有涉及過金融犯罪、洗錢、欺詐等違法行為。公司註冊處有權對不符合信譽要求的申請進行拒絕。



TCSP牌照的續期要求

TCSP牌照的有效期為三年,持牌人必須在牌照到期前至少45天提交續期申請。續期時,公司註冊處會重新審查公司的合規政策和運營情況,確保其仍符合相關的法規要求。


續期過程中的注意事項

  • 及時提交續期申請:持牌人必須在到期前提交續期表格(TCSP3表格)和相關文件。

  • 保持合規紀錄:在續期時,公司註冊處會檢查公司的合規紀錄,包括是否按時提交可疑交易報告、是否定期更新風險評估等。

  • 支付續期費用:續期申請需要支付一定的費用,這些費用必須在申請提交時一併繳納。

若持牌人未能按時續牌或不再符合規定,牌照可能會被撤銷,企業將面臨經營困難。



TCSP牌照的罰則與風險

如果公司或個人未經授權提供信託或公司服務,將面臨嚴重的法律後果。根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》,違法者可能面臨高達港幣100,000元的罰款,甚至可被判處最高6個月的監禁。此外,持牌人如果在經營過程中違規,牌照也可能會被吊銷或暫停,這將對公司的聲譽和經營帶來毀滅性的影響。



持有TCSP牌照的好處

擁有TCSP牌照的企業不僅能合法經營相關業務,還能在市場上提升信譽,吸引更多國內外客戶。持牌企業被視為遵循嚴格法規和具備專業素養的公司,這對於外國投資者和跨國公司來說尤為重要。此外,持有此牌照的企業還能更容易獲得銀行及其他金融機構的合作,因為他們能證明自己在打擊洗錢方面的合規性。



如何選擇合適的TCSP服務提供者?

當選擇信託或公司服務提供者時,建議普通市民從以下幾方面進行考量:

  1. 持有有效TCSP牌照:確保服務提供者已持有合法有效的TCSP牌照,這可以透過公司註冊處網站查詢。

  2. 專業能力與經驗:選擇具備豐富經驗和良好信譽的服務提供者,以確保其能為公司提供合規的專業服務。

  3. 透明的費用結構:確認所有服務的費用是否透明,並避免隱藏費用或附加費。



免責聲明: 以上只一般是建議,如遇特殊問題,還是先諮詢專業人士獲取意見。

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